澳门新葡新京888882同盾科技鲁统波:利用大数据风控技术为商业银行业务转型和创新保驾护航

同盾科技鲁统波:利用大数据风控技术为商业银行业务转型和创新保驾护航

• 2016年11月29日08:42 • 速途网

  11月25日,由《零售银行》杂志社与珠海华润银行主办、齐鲁银行、重庆银行、中原银行、广州农村商业银行、华融湘江银行、富滇银行、廊坊银行联合发起的的“2017
城商行零售业务经营分析策略总经理研讨会”在深圳香格里拉酒店成功举办。来自全国各地80
余家城商行、农商行的董事长、主管行长、零售总经理等银行高管,以及其他行业近三百位嘉宾参加了会议。

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  研讨会上,来自麦肯锡、安信证券研究中心、、IBM等国际咨询和专业公司的咨询和业务专家,来自招商银行、中信银行、平安银行、厦门银行、华润银行领导和业务专家,来自百度、腾讯、同盾三家互联网公司和大数据公司的专家和领导,围绕“城商行零售业务发展趋势”、“城商行零售业务发展布局”、“城商行认知型财富管理新模式”、互联网金融与现代支付、大数据风控技术、金融科技应用等多个主题,与参会的嘉宾们进行了精彩分享和交流。现场气氛热烈,高潮迭起,嘉宾们认真聆听,认真思考和积极参与互动交流。会议茶歇和讨论期间,嘉宾们纷纷称赞会议内容丰富,务实专业,收获了很多的干货,为零售业务的拓展提供了启发和方向。嘉宾们提出,面对城商银行大力发展零售业务,业务创新和互联网渠道融合,面临的最大挑战和压力和如何应对来自互联网渠道的各类风险和防范。会议中了解到,可以通过大数据风控技术,打通数据孤岛,全面解决银行开展互联网金融业务和传统渠道的整合和创新面临的各类挑战,防范银行的经营风险和信誉风险,进一步加强技术保障,增强了银行决策层开展零售业务拓展的信心。晚宴环节一起,与会的嘉宾一起见证了城商行私财联盟成立,共谋零售业务发展大计!

  在经济发展进入新常态,利率市场化改革加快、互联网金融蓬勃发展的环境下,中小银行的发展既面临着难得的历史机遇,也面临严峻挑战。本次活动为城商行提供了同业之间以及与其他机构之间的交流、学习机会。有助于探讨在互联网金融发展大背景下城商行转型发展的可行路径,构建城商行间更有效、更紧密的合作模式,
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  同盾科技副总裁鲁统波受邀参加本次会议,并在会上发表题为《大数据风控在银行零售业务创新的应用》的演讲。

  他结合自己多年的银行服务经验和理解,分享和总结了银行零售业务发展的三个阶段,从初期的大力发展网点和人工服务,全力打造网点和人员优势,到借助网银、电子银行、ATM等银行自助设备开展零售业务的第二阶段,再到大力发展互联网金融和大数据技术在银行的应用,打通地域的界限、扩大获客渠道和产品创新,客户价值挖掘,注重提升客户体验和客户价值挖掘,开展网上消费信贷、直销银行、信用卡网上申请、信贷业务等新业务,提升城商行和农商行的竞争力。

  随着互联网金融的快速发展,银行除了来自同行业的竞争,同时面临着来自第三方支付、P2P等系统外的跨界竞争,面临传统银行客群分流,金融脱媒等新的竞争,面临产品创新难、获客难、风控难等挑战。城商行发展要充分认识和结合自身的地域、网点、人脉、政府资源等竞争优势,避免与大行竞争中的产品追求“大而全”,大力拓展特色产品和客户服务,进一步挖掘客户价值,做好客户经营。在业务规划和拓展中,重要的是提高和加强风险防范能力,抵御经营中的各类风险。

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  随着移动互联网技术的发展和应用,金融领域面临的电信诈骗、网络诈骗等风险挑战更加复杂,已经在全球形成庞大的千亿级别的地下黑色产业链,欺诈分子已经形成团伙化、专业化、地域化的特点,从通过专业技术盗取各类信息、拖库、撞库,到利用网络进行信息买卖、再到暴力密码破解、资金和账户盗用等环节,形成一条体系化的产业链条,金融企业和各类社会机构,风险防范和控制的难度进一步加大。

  鲁统波介绍到,作为专业的大数据风控的领导者,同盾科技在行业内率先提出“大数据联防联控”的风控理念,打通行业间的数据孤岛,通过设备指纹、复杂网络等专业技术、行业化的风控规则模型、全局跨行业大数据,精准识别欺诈分子和行为,提供行为关联和欺诈分子画像,为银行客户提供贷前准入的反欺诈服务,提供信贷业务贷中、贷后监控和管理、贷后数据服务等信贷业务全流程专业服务。同盾科技积极拓展与电信运营商、航旅、工商、公安、法院、税务、环保等跨行业第三方数据源的合作,为银行提供方位更加广泛、数据维度和精度更加丰富的的专业数据服务。为银行直销银行、企业信贷、信用卡渠道拓展、个人信贷和消费金融等传统和互联网业务的开展,提供全面保护和风险防范和数据服务。

  同盾科技来自阿里、SAS、FICO
等国际一流公司的专家团队,为银行等金融机构,提供专业经验和知识输出,开展联合建模等合作和服务,结合银行业务需求和发展规划,充分挖掘银行内部数据和外部数据的价值,通过专业技术和能力,帮助银行更好的提升风险防范,提升大数据的利用价值。

  截至2016年10月,同盾科技在中国的客户已经超过5000家客户,分布在主要的互联网和金融行业,短短两年的时间,合作的银行客户已经接近100家。目前数据积累已经达到相当的量级,公司规模,技术和产品创新、品牌优势和市场占有率处于行业领先地位,同盾科技将以专业的服务和技术,借助联防联控的先进大数据风控理念,为中国商业银行的变革和发展,提供专业的服务和技术,提供强有力的风险防范和数据服务。

同盾科技荣获21世纪亚洲金融年会年度大数据风控公司大奖

• 2016年12月01日16:25 • 中国网-科学频道

  11月29至30日,第十一届21世纪亚洲金融年会在京召开。作为一年一度的金融界高峰盛会,本届年会围绕“金融新引擎:结构性改革原力”这一主题,邀请了众多政界权威人士及业界大咖,共叙传统金融与新金融的发展未来。同盾科技应邀出席,并荣获2016年度大数据风控公司大奖。与此同时,同盾科技联合创始人兼执行副总裁马骏驱受邀参加城商行分论坛,与来自麦肯锡、北京银行等国内知名金融机构的高管进行高端对话,探讨城商行创新“减负”再上阵等热点话题,分析城商行如何进行互联网转型以及如何运用大数据、云计算等科技实现华丽转身。

  

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  ​城商行经过20年的发展,高速扩张的同时也积累了一定“负重”。除了资本的限制,和全银行业一样,城商行面临着传统业务的创新挑战。麦肯锡最近报告显示,银行传统存贷汇业务中,2015年存款搬家达到2万亿元,较2014年的9000亿元增长超过1倍。第三方网络支付和移动支付总计占全系统银行卡消费额的38%。网络贷款交易规模超1万亿元,占全年银行系统小微企业贷款增量的35.6%。

  

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  ​对此,同盾科技联合创始人兼执行副总裁马骏驱在高端对话时表示,近年来中国经济的迅猛发展,利率市场化改革加快,城商行的发展既面临着难得的历史机遇,也面临严峻挑战。城商行业务的创新和互联网渠道融合是大势所趋,面临的最大挑战也正是如何应对来自互联网渠道的各类风险。为解决这一难题,城商行可以通过加强自身产品技术研发加强保障,同时借助专业风控公司的力量进行大数据风控,打通数据孤岛,从容应对银行互联网金融业务,传统业务整合和升级所带来的各类挑战,防范银行的经营风险和信誉风险,从而增强银行决策层开展互联网金融业务的信心。

  

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  ​对于“城商行互联网化转型过程中如何与科技结合”等热点话题,马骏驱也有自己独到的观点。相关数据显示,每天通过央行征信系统借贷申请次数约200万,而通过同盾风险决策系统的借贷申请峰值可达230万笔,两类人群体量相当,且人群重叠度低,基本分属于两种不同人群。因此,同盾科技可以通过构建智能诚信网络的方法,将一些脱离央行信用体系的人群纳入其中,这对于银行获客渠道是一个有效补充,可以帮助银行轻松找到这些全新人群。与此同时,马骏驱指出,当前金融领域网络诈骗、电信诈骗猖獗,欺诈分子日趋团伙化、专业化、地域化,已经形成千亿级别的地下黑色产业链。拖库、撞库,网络信息买卖、暴力密码破解、资金和账户盗用等诈骗手段花样翻新,城商行和金融企业风控难度进一步加大。

  同盾科技成立于2013年,总部位于浙江杭州。自创立以来,同盾始终坚持“跨行业联防联控”的理念,为非银行信贷、银行、保险、基金理财、三方支付、航旅、电商、O2O、游戏、社交平台等多个行业的客户提供基于大数据的风险控制与反欺诈服务。

  ​同盾科技作为大数据风控领域的领导者,目前服务客户超5000家,其中信贷业客户超2500家,其中不乏招商银行、兴业银行、中信银行、北京银行这样的标杆银行客户。同盾科技在行业内率先提出“大数据联防联控”的风控理念,通过设备指纹、复杂网络等专业技术、行业化的风控规则模型、全局跨行业大数据,精准识别欺诈分子和行为,提供行为关联和欺诈分子画像,为银行客户提供贷前准入的反欺诈服务,提供信贷业务贷中、贷后监控和管理、贷后数据服务等信贷业务全流程专业服务。此外,同盾科技积极拓展与电信运营商、航旅、工商、公安、法院、税务、环保等跨行业第三方数据源的合作,为银行客户提供全方位、多维度,更精准的专业数据服务。为银行直销、企业信贷、信用卡渠道拓展、个人信贷和消费金融等传统和互联网业务的开展,提供全面保护和风险防范和数据服务。

  ​同盾在银行业备受推崇,在保险行业的大数据风控同样领先。中国保险行业在发展的过程中除了产品的创新,风险控制是非常重要的另一方面,风控应该从工具上升到保险公司战略层面。

  ​同盾作为保险风控领域的领军品牌,正是通过大数据分析来帮助保险公司加强风险控制,促进创新业务快速健康发展。大数据分析可以帮助平台甄别客户、核查信息、区分客户分级等,同时对产品创新能力提升有很大的驱动。有了大数据风控,保险公司很多产品得以开展,对以经营风险为本质的保险公司而言,大数据的应用将发挥越来越重要的作用。目前,同盾科技已经牵手国内重量级的保险公司,在信用类保险、互联网保险等领域开展积极探索,为保险行业提供行之有效的风控服务。

  

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  此次,同盾科技荣获2016年度大数据风控公司大奖,是客户、市场、亚洲金融年会共同的选择和认可。同盾科技核心专家团队来自阿里、SAS、FICO
等国际一流公司,其卓越的技术能力不仅得到客户的肯定,也得到资本市场的追捧。今年上半年完成的B+轮3200万美元融资,是目前行业内已知的最高融资额,三年时间同盾已顺利完成四轮融资,得到了IDG资本、华创资本、宽带资本、线性资本等知名投资机构的信任和青睐。同时,同盾科技以“让诚信生活更美好”为愿景,以技术为驱动力,专注产品的持续创新,不断提升服务可靠性,屡获好评,先后荣获红鲱鱼全球科技创新100强、福布斯中国互联网金融50强等荣誉。

中新网12月1日电
11月29至30日,第十一届21世纪亚洲金融年会在京召开。作为一年一度的金融界高峰盛会,本届年会围绕“金融新引擎:结构性改革原力”这一主题,邀请了众多政界权威人士及业界大咖,共叙传统金融与新金融的发展未来。同盾科技应邀出席,并荣获2016年度大数据风控公司大奖。与此同时,同盾科技联合创始人兼执行副总裁马骏驱受邀参加城商行分论坛,与来自麦肯锡、北京银行等国内知名金融机构的高管进行高端对话,探讨城商行创新“减负”再上阵等热点话题,分析城商行如何进行互联网转型以及如何运用大数据、云计算等科技实现华丽转身。

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城商行经过20年的发展,高速扩张的同时也积累了一定“负重”。除了资本的限制,和全银行业一样,城商行面临着传统业务的创新挑战。麦肯锡最近报告显示,银行传统存贷汇业务中,2015年存款搬家达到2万亿元,较2014年的9000亿元增长超过1倍。第三方网络支付和移动支付总计占全系统银行卡消费额的38%。网络贷款交易规模超1万亿元,占全年银行系统小微企业贷款增量的35.6%。

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对此,同盾科技联合创始人兼执行副总裁马骏驱在高端对话时表示,近年来中国经济的迅猛发展,利率市场化改革加快,城商行的发展既面临着难得的历史机遇,也面临严峻挑战。城商行业务的创新和互联网渠道融合是大势所趋,面临的最大挑战也正是如何应对来自互联网渠道的各类风险。为解决这一难题,城商行可以通过加强自身产品技术研发加强保障,同时借助专业风控公司的力量进行大数据风控,打通数据孤岛,从容应对银行互联网金融业务,传统业务整合和升级所带来的各类挑战,防范银行的经营风险和信誉风险,从而增强银行决策层开展互联网金融业务的信心。

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对于“城商行互联网化转型过程中如何与科技结合”等热点话题,马骏驱也有自己独到的观点。相关数据显示,每天通过央行征信系统借贷申请次数约200万,而通过同盾风险决策系统的借贷申请峰值可达230万笔,两类人群体量相当,且人群重叠度低,基本分属于两种不同人群。因此,同盾科技可以通过构建智能诚信网络的方法,将一些脱离央行信用体系的人群纳入其中,这对于银行获客渠道是一个有效补充,可以帮助银行轻松找到这些全新人群。与此同时,马骏驱指出,当前金融领域网络诈骗、电信诈骗猖獗,欺诈分子日趋团伙化、专业化、地域化,已经形成千亿级别的地下黑色产业链。拖库、撞库,网络信息买卖、暴力密码破解、资金和账户盗用等诈骗手段花样翻新,城商行和金融企业风控难度进一步加大。

同盾科技成立于2013年,总部位于浙江杭州。自创立以来,同盾始终坚持“跨行业联防联控”的理念,为非银行信贷、银行、保险、基金理财、三方支付、航旅、电商、O2O、游戏、社交平台等多个行业的客户提供基于大数据的风险控制与反欺诈服务。

同盾科技作为大数据风控领域的领导者,目前服务客户超5000家,其中信贷业客户超2500家,其中不乏招商银行、兴业银行、中信银行、北京银行这样的标杆银行客户。同盾科技在行业内率先提出“大数据联防联控”的风控理念,通过设备指纹、复杂网络等专业技术、行业化的风控规则模型、全局跨行业大数据,精准识别欺诈分子和行为,提供行为关联和欺诈分子画像,为银行客户提供贷前准入的反欺诈服务,提供信贷业务贷中、贷后监控和管理、贷后数据服务等信贷业务全流程专业服务。此外,同盾科技积极拓展与电信运营商、航旅、工商、公安、法院、税务、环保等跨行业第三方数据源的合作,为银行客户提供全方位、多维度,更精准的专业数据服务。为银行直销、企业信贷、信用卡渠道拓展、个人信贷和消费金融等传统和互联网业务的开展,提供全面保护和风险防范和数据服务。

同盾在银行业备受推崇,在保险行业的大数据风控同样领先。中国保险行业在发展的过程中除了产品的创新,风险控制是非常重要的另一方面,风控应该从工具上升到保险公司战略层面。

同盾作为保险风控领域的领军品牌,正是通过大数据分析来帮助保险公司加强风险控制,促进创新业务快速健康发展。大数据分析可以帮助平台甄别客户、核查信息、区分客户分级等,同时对产品创新能力提升有很大的驱动。有了大数据风控,保险公司很多产品得以开展,对以经营风险为本质的保险公司而言,大数据的应用将发挥越来越重要的作用。目前,同盾科技已经牵手国内重量级的保险公司,在信用类保险、互联网保险等领域开展积极探索,为保险行业提供行之有效的风控服务。

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此次,同盾科技荣获2016年度大数据风控公司大奖,是客户、市场、亚洲金融年会共同的选择和认可。同盾科技核心专家团队来自阿里、SAS、FICO
等国际一流公司,其卓越的技术能力不仅得到客户的肯定,也得到资本市场的追捧。今年上半年完成的B+轮3200万美元融资,是目前行业内已知的最高融资额,三年时间同盾已顺利完成四轮融资,得到了IDG资本、华创资本、宽带资本、线性资本等知名投资机构的信任和青睐。同时,同盾科技以“让诚信生活更美好”为愿景,以技术为驱动力,专注产品的持续创新,不断提升服务可靠性,屡获好评,先后荣获红鲱鱼全球科技创新100强、福布斯中国互联网金融50强等荣誉。

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